ГЛАВНАЯ

СПОНСОРЫ

Сёрфинг

Почтовики

Бонусы

Автосёрфинг

ИНВЕСТИРОВАНИЕ

Форекс

Стратегии

HIYP/Игры

Биржи

Друзья сайта|Обмен ссылками


Простая инвестиционная стратегия

Введение

Если вы думаете о своём будущем, то вы понимаете, что часть заработанных средств следует откладывать. И не только на "чёрный день", но и для того, чтобы иметь источник пассивного дохода. Однако, если "все яйца складывать в одну корзину", можно в один миг лишиться всех своих долголетних накоплений, даже если эта "корзина" сверхнадёжна (банковский вклад в валюте). Я не сомневаюсь, что вы не раз слышали такое слово - диверсификация, то есть распределение инвестиций по разным "корзинам".

Итак - первый уровень диверсификации - вложение какой-то части ваших накоплений в сверх-надёжные активы, и части - в прибыльные, но более рискованные! В результате этого полный портфель инвестиций становится более устойчивым, чем если-бы вы все деньги хранили-бы исключительно в банке (стеклянной). Этой статьёй я хотел-бы вам расскрыть одну из самых простых стратегий инвестирования в Акции предприятий. Покажу на конкретном примере инвестиций в акции ао "Мечел", и расскажу, почему самостоятельное инвестирование (покупка) акций более выгодна и надёжна, чем покупка акций посредством покупок ПИФ-ов, тоесть перекладывание этого занятия на "плечи профессионалов".

Для покупки Российских, или зарубежных акций я советую вам открыть единый торговый счёт у компании ФИНАМ, так как помимо низких комиссий компания предоставляет удобный доступ на разные торговые площадки! Вам не нужно будет открывать разные счета, для того, чтобы торговать в разных странах! Все акции, биржи США - ROX, и даже биржа форекс доступны с одного счёта! При этом вы реально выходите на рынок и можете увидеть "стакан". Однажды я купил акции РБК - это низколиквидные акции, но тем не менее их котировки транслируют в бегущей строке на канале РБК. Так вот - во время покупки я увидел, как цена акций изменилась не только у меня в терминале, но и в бегущей строке! Лично меня это вполне убеждает, что я не на "кухне"!

Суть стратегии

На фондовой бирже акции запросто могут вырасти или упасть в несколько раз в течении 3-х - 5-ти лет, а именно на этот минимальный срок инвестирования рассчитана стратегия! Тоесть, первое: стратегия долгосрочная, настройтесь на то, что плоды вы пожнёте не сразу, а инвестированные деньги нельзя будет вывести (мы выводим только заработанные проценты, но не сами инвестиции). Эта стратегия похожа на посадку деревьев в саду - вам придётся три года поливать и ухаживать за саженцами, прежде чем вы сможете отведать ароматных яблок! К сожалению, в отличии от яблок, точного времени "сбора урожая" сказать заранее невозможно - всё зависит от конкретных акций. На моей практике бывало, что уже на следующей неделе я получал первую прибыль, а бывает, что прибыль приходится ждать годами! Поэтому второй принцип стратегии: "не складывайте все яйца в одну корзину"! Нет, я не повторяюсь! Этот принцип касается внутреннего уровня инвестиций - той части ваших инвестиций, которые вы вкладываете конкретно в акции, а не всех ваших средств (о чём я говорил во введении). Тоесть не нужно покупать только акции "Газпрома", или "Лукойла", но чем больше акций будет в вашем портфеле, тем лучше!

Теперь ближе к стратегии, итак - вы получили зарплату, и какую-то её часть вы решили вкладывать в акции! Пусть для определённости это будет 10000 рублей в месяц! Вы выбрали какой-нибудь эмитент и купили его акций на 10000 рублей! Теперь смотрим на изменение цены: если акция выросла в два раза, то мы продаём этих акций на 10000 рублей (оставшийся пакет будет стоить 10000). Если цена акции упала в 2 раза - мы покупаем ещё этих-же акций на 10000, но только при условии, что это падение не произошло в тот-же месяц, когда вы купили первый пакет (мы, ведь, инвестируем только по 10000 рублей в месяц). Если в следующем месяце цена выбранной нами акции не изменилась в 2 раза (что скорее всего и произойдёт), мы выбираем другую акцию, и, таким образом, постепенно заполняем свой инвестиционный портфель. Когда по правилам стратегии мы продаём акции, надо обязательно половину прибыли вывести, считая их частью зарплаты. Вторую половину мы реинвестируем по тем-же принципам.

Ещё одна тонкость: при третьем подходе к определённому уровню покупки мы данные акции не покупаем. Покупаем первые два раза, третий - нет. А на четвёртый и пятый подход снова можно покупать.. и т.д. Тоесть допустим - вы купили акций на 10000, и они вырасли в два раза.. Вы продали половину, и акции снова упали - вы снова купили на 10000, и у вас от этого уровня куплено уже на 15000. Акции снова выросли и вы снова продали на 10000, и когда акция упадёт в два раза - мы только отметим для себя сей факт, но покупок делать не будем!

Конкретная реализации стратегии на примере акций компании "Мечел".

Предположим, мы начали инвестировать по этой стратегии с февраля 2011 года, и в качестве первого эмитента выбрали компанию "Мечел". Как раз в прошлом месяце Мечел неплохо отчитался, и выплатил хорошие дивиденты. Цена акций была чуть ниже 1000 рублей, но для ровного счёта предположим, что мы купили свой первый пакет за 1000 рублей. Итого на 10000 рублей мы купили 10 акций.

В феврале 2011 года котировки акций Мечела выросли до 1000 рублей за акцию

Возможно вы уже знаете, что случилось с этой компанией дальше - скоро вы поймёте, почему я выбрал в качестве примера именно этот эмитент! Уже к августу цена акций упала вдвое, и 26-го числа мы купили 20 акций по 500 рублей за штуку. А к концу года цена достигла уровня 250 рублей за акцию, и 29-го декабря, незадолго до нового года, с 13-ой зарплаты мы покупаем ещё одну партию акций. На 10000 теперь можно купить аж 40 штук! Итого у нас в портфеле 70 акций мечела, весь портфель стоит теперь 17500, и чистый убыток, если закрыть сейчас позицию, составит 12500.

К августу 2011 года котировки акций Мечела составляла уже 500 рублей за акцию А к декабрю 2011 года - 250 рублей за акцию

Весь 2012 год мы инвестировали в другие инструменты, и лишь к апрелю 2013-го года акция продолжила своё падение - 15-го числа мы купили 80 штук по 125 рублей. А 13-го ноября, на обвальном падении мы покупаем уже 160 акций, по 62,50.

Апрель 2013 года котировки акций Мечела составляла уже 125 рублей за акцию Обвал в ноябре 2013 года - 62,5 рублей за акцию

3-го марта 2014-го акции достигли 30-ти рублей, и мы купили ещё 320 штук по 31,25.. А к сентябрю купили 640 по 15,63. Всего у нас уже куплено 1270 акций.

март 2013 года - акций Мечела упали до 30 рублей за акцию Сентябрь - наконец-то дно - 15,63 рублей за акцию

Такое инвестирование, естественно, нервирует. Порой хочется всё бросить и просто отнести свои деньги "профессионалам"! Но не стоит сдаваться - уже через 3 торговых дня - 1-го октября, мы снимаем первую прибыль! В данном примере первая прибыль пришла только спустя 3 года.. Впрочем я не учитываю дивиденты, которые вы будете получать каждый год! Итак - 1-го октября 2014-го мы продаём 320 акций по 31,25, зафиксировав первую прибыль в 10000 рублей.

Первая прибыль

Через два месяца - 12 декабря - мы повторно покупаем 640 акций по 15,63, но это мы рассматриваем как отдельную инвестицию, поэтому всего мы к данному моменту вложили в акцию 80000 рублей! И снова, всего спустя неделю - 19-го декабря, мы продаём 320 акций, и фиксируем прибыль в 10000.

12 декабря 2014 года - снова покупаем на дне 19 декабря - и снова фиксируем прибыль

Напоминаю: если-бы акция опять вернулась-бы к уровню 15,63 - мы бы лишь отметили этот факт, как разрешение зафиксировать прибыль по 30, но не стали-бы покупать ещё акций.. до следующего - 4-го раза! Так было-бы, если-бы Мечел застрял в этом диапазоне, и ходил-бы туда-сюда! Иногда с некоторыми акциями такое случается - инвестируйте в разные акции, и вы поймаете свой шанс!

Но с тех пор Мечел только рос, и 24-го февраля 2015-го года, мы продаём акции уже на 20000 - первые 10000, купленные за 15,63, ещё 10000, из купленных за 31,50. Всего мы продаём 2*160=320 акций по цене 62,50.

Ещё через полтора года - 24 октября 2016-го мы продаём уже три пакета по 10000 по цене 125 рублей за акцию. Одна партия из купленных за 15,63, вторая - из купленных за 31,50 и третья - из купленных за 62,50

24-го февраля 2014 года - акции вернулись к отметке - 62,5 19 декабря - и снова фиксируем прибыль

Я собрал все наши действия в отдельную табличку. Из неё видно, что спустя 5 с неболшим лет котировки акций упали в 8 раз, однако наш капитал вырос в два раза. Подсчитайте сами - сколько у вас будет, когда котировки полностью восстановятся! Фактически мы получили "дойную корову", которая больше не нуждается в дальнейших вливаниях с нашей стороны - мы вполне можем реинвестировать, перекрым все возможные цели падения отложенными ордерами! Ну и приятный бонус в виде дивидентов тоже никто не отменял!

В феврале 2011 года котировки акций Мечела выросли до 1000 рублей за акцию

Почему не ПИФ?

Что такое ПИФ? Это некая контора, которая на деньги вкладчиков покупает акции различных компаний. Если-бы вы в 2011-ом году отнесли ваши деньги в какой-нибудь ПИФ, то наверняка часть этих денег всё равно ушла-бы на покупку Мечела! Там и с точки зрения фундаментального анализа - перспективы хорошие, и с точки зрения технического анализа - восходящий тренд на лицо! Ну и главная причина - компания Мечел на тот момент находилась в котировочном списке "а" Московской биржи - тоесть это "Высший Дивизион". Только акции из этого списка имеют право покупать пенсионные фонды и некоторые, а в первую очередь - государственные ПИФы. Обвал в ноябре 2013-го года потому и произошёл, что акция была исключена из списка маржинальных бумаг, и многие фонды просто обязаны были её продать по любой цене! Я помню - в тот день дважды приостанавливались торги на ММВБ (По правилам биржи - если акция изменяет свою стоимость более 20% - торги останавливают на 15 минут). Если-бы ваши деньги лежали в ПИФе, то часть, связанная с Мечелом, просто зафиксировала-бы убыток - совокупная стоимость ПИФа уменьшилась-бы на соответствующую величину!

Вторая причина, почему я предпочитаю самостоятельное инвестирование ПИФам - обратите внимание на график любого из них, и вы увидите просадку в стоимости после каждого 15-го числа месяца! В этот день служащие данной конторы получают зарплату! Комиссия биржи за содержания вашего депо не в пример меньше!

Единственный положительный момент - вам не придётся переживать за судьбу Мечела - навряд-ли вы вообще будете знать, что являетесь косвенным владельцем нескольких его акций. На фоне усреднённого пакета различных акций просадку можно и не заметить! Так что если вы сторонник принципа - "меньше знаешь - крепче спишь", то инвестируйте в ПИФ!

То, что находится внизу, является оплаченной рекламой, за которую я ответственности не несу!
Моментальный обмен WebMoney WMR WMZ WME WMU WMB, а также ввод/вывод вебмани